金融机构在履行交易记录保存义务时,应当保存以下类型的交易记录:
1. 客户身份信息:包括客户的基本信息、有效身份证件复印件或扫描件等。
2. 交易记录:包括客户账户的开户信息、资金存取记录、转账记录、交易明细等。
3. 交易对手信息:包括交易对方的账户信息、交易对方的基本信息等。
4. 授权委托记录:包括客户授权他人进行操作的授权书、委托书等。
5. 交易验证信息:包括交易密码、动态口令、生物识别信息等。
6. 反洗钱相关记录:包括客户风险等级评定、可疑交易报告、客户身份资料更新等。
7. 其他相关记录:包括交易过程中的其他重要信息,如客户咨询、投诉等。
具体保存的内容和期限,依据不同国家和地区的法律法规有所不同。例如,在中国,根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规,金融机构应当保存的交易记录包括但不限于:
客户身份资料和交易记录:至少保存5年。
交易对手信息:至少保存5年。
授权委托记录:至少保存5年。
交易验证信息:至少保存5年。
反洗钱相关记录:至少保存5年。
请根据所在地的法律法规进行相应的调整和遵守。
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